俄罗斯被制裁银行名单94家（为什么格鲁吉亚付美金国标拒收）

本文目录

• 为什么格鲁吉亚付美金国标拒收
• 外贸客户从这些银行向你支付货款小心货财两空了
• 中国银行停止俄罗斯金融业务的原因
• 俄罗斯哪些公司被美国制裁了
• 西方国家对俄罗斯的制裁包括哪些方面
• 美国等西方国家对俄罗斯进行了哪些经济制裁
• 欧盟使团批准第六轮对俄制裁：石油禁运落地 最大银行踢出SWIFT
• 俄罗斯被制裁的七大银行

为什么格鲁吉亚付美金国标拒收

第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。
近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行）。
第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如：阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。
今年7月1日，史上最严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些银行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。
:snowflake:查询方式：每家国内银行政策不同，详询银行
第四类：未受制裁但高风险国家
例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，我们国家的银行也是比较谨慎的。

外贸客户从这些银行向你支付货款小心货财两空了

近日，中国银行发布的一则通知引起了相关行业人们的普遍关注，中东四家银行将受到中国银行的制裁，对于外贸行业来说，这意味着如果你有中东客户，而且如果你的客户从这些银行向你支付货款，那这笔货款你将收不到。
中国银行通知文件

中国银行总行发布通知，从7月7日起，又新增加了四家制裁银行名单，这四家制裁银行全部来自于中东。而只要是制裁银行的汇款，将全部被中国银行审查。分别为：

Arab banking corporation 阿拉伯银行

National commercial bank 国民商业银行

Mshreq bank 马士里格银行

National bank of dhabi 阿布扎比国家银行

有中东客人的，请注意提醒买家不要从这四家制裁银行付款！

如何辨识客人是否属于制裁的国家、银行、企业等呢？建议去看美国对外制裁通过美国财政部海外资产控制办公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury)即OFAC的名单，它的制裁范围要大于联合国的制裁名单，并且比较有威力。

事实上，目前被严查境外汇款的不仅仅限于这四家银行。在中国银行“黑名单”上的还有卡塔尔等8个地区的多个银行。

中东是重点，严查具体涉及哪些地区？

“目前我行实行‘8+4’。”中国银行某经营部工作人员说。所谓“8”，是指卡塔尔等8个地区内的多个银行。对于这8个地区的银行，不管是汇款还是收款，中国银行一概不受理。所谓“4”则是指上述新增加的四家银行。来自这四家制裁银行的汇款全部被中国银行严格审查，审查内容包括款项用途、款项来源、汇（收）款双方企业股东以及相关人员的资料等。

“如果企业一定要从这四家银行汇款，到时候我们会正式发一份详细资料让他们填写。”上述工作人员强调，审查会很严格。另据了解，一些不在名单内的地区也受到了影响，例如土耳其。

有网友发帖称，有两个土耳其客户需要付款到中国银行。钱付到中国银行后发现一直没有入账。中国银行表示需要进行审核，并且需要提供文件资料。银行方面甚至表示，中东国家的钱都不收了，一刀切，他们会自行退回。

对此，上述银行工作人员表示，虽然土耳其不在名单中，但审核也十分严格。而且不仅是中国银行，其他银行也开始加入严查境外汇款的行列。

这类政策的出台主要是受国际制裁的影响。有业内人士建议，按照目前国家的政策走向，相关企业收、汇款还是不要再走这些已经被提示，需要审查的银行了。如果一定要走这些银行，那就一定要提前咨询相关银行国际部的客户经理，问清楚注意事项。

美金账户审查尤其严格

近年来，我国境外汇款审查确实有愈发严格的趋向。特别明显的是，去年以来，外汇局出台了不少监管措施，细化了境外汇款审查条件。

某人保出口信用险人员介绍说，近两年，银行和外汇局对境外汇款的审查十分严格，她的不少客户都发生过被银行拒收款项的事件。其中，美金账户审查尤其严格。

“不管是外企，还是国内企业，资金走向只要是美金的，银行和外管局都要严格审查。”上述人保员工以自身所在的公司为例，“哪怕像人保这样美金账户最多的国企单位之一，银行和监管部门基本上隔一个季度就会审查一次。”

该员工称，“就算是我们公司要将美金退还给企业，资金也要经过严格的审查。”

有业内人士表示，严查的背景与7月1日起推行的中国最严的反洗钱监管有关。根据最新的管理办法，将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。

小贴士：

OFAC的制裁分为三类：

1. 对国家的制裁

OFAC的最新名单如下：

2. SND制裁

对特殊指定个人或实体(SDN)的制裁（如恐怖分子、毒贩）。SDN名单上有超过3500个银行、实体和船舶的名字，他们不能与美国人或用美元做生意。为禁运的实体转账，钱将进入一个独立账户，直到制裁解除。具体名单可以在OFAC网站上看到。

3.基于项目的制裁

此外，自7月1日，中国人民银行令第3号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法案执行，其取消了自2007年以来对所有金融机构交易监控参数的统一硬性要求，而允许各金融机构自主开发制定交易监测标准并于2017年7月1日施行。同时要求金融机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或资产、客户的交易或者试图进行的交易，与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉金额大小，都必须提交可疑交易报告。

中国银行停止俄罗斯金融业务的原因

因各地区支持兑换的货币存在差异。

Otkrytye银行是最早受到最严厉制裁的银行之一 - 战争开始后，美国财政部立即将其列入黑名单。现在这个名单上已经有七家俄罗斯骨干银行 - 超过总数的一半。其中包括“俄罗斯联邦储蓄银行”，“VTB”，“Otkrytye”，阿尔法银行等。通过将他们列入黑名单，美国财政部禁止美国银行和法人实体与他们进行任何交易。此外，银行及其拥有控制权的机构的所有资产在美国司法管辖区都被冻结。所有这些都与SWIFT系统断开连接，因此银行停止了所有国外转账。另外两家系统性银行——俄罗斯储蓄银行和莫斯科信贷银行——欧盟通过实施特别制裁，干脆与SWIFT系统断开连接。根据Zadorny的说法，由于制裁，十个月内银行的美元，欧元和英镑存款量减少了40%，从940亿美元减少到570亿美元。“这表明人们已经将部分储蓄以外汇现金、卢布的形式向国外转移。这对国家和系统来说不是很好，因为这是资本从该国净流出，“这位银行家说。据他介绍，对人民币的需求将无法消除这种影响，因为中国的银行正在遵守制裁要求。

俄罗斯哪些公司被美国制裁了

你好，我是专卖香港服务器的老孙，

据最近一次美国制裁俄罗斯的新闻报道如下，俄罗斯外贸银行在其董事长Andrey Kostin被列入美国制裁名单后，股价暴跌12%。俄罗斯金矿企业Polyus PJSC的股价下跌了15%，因为其总裁Said Kerimov也被列入制裁名单。俄罗斯耶弗拉兹集团(Evraz)在伦敦市场的跌幅扩大至20%，此前该公司也被列入美国对俄制裁名单。

西方国家对俄罗斯的制裁包括哪些方面

　　乌克兰危机爆发以来，西方国家对俄的二轮制裁措施：
　　第一轮制裁：
　　2014年3月17日，克里米亚宣布独立并成为主权国家，且申请入俄，俄随后立即启动相关宪法程序。美国当日宣布对7名俄官员实施签证禁令和资产冻结等制裁措施。欧盟也决定自即日起对“破坏乌克兰主权”负有责任的21人实施限制旅游、冻结在欧盟资产等制裁措施。20日，美国宣布除扩大对俄官员制裁范围之外，还把为遭制裁人士提供服务的俄罗斯银行列入制裁名单。欧盟决定加大对俄制裁力度，包括增加12名制裁对象和取消原定今年6月举行的欧盟-俄罗斯峰会。24日，除俄罗斯外的八国集团成员决定不参加原定于今年6月在俄罗斯索契召开的八国集团峰会。
　　第二轮制裁：
　　2014年4月28日，白宫新闻发言人卡尼28日表示，美国宣布对7名俄公民及17家企业实施制裁，作为俄罗斯“未履行日内瓦协议”而受到的惩罚。制裁具体内容包括：冻结个人和企业在美国的资产，禁止制裁人员入境，同时在美国境内或与美国公民进行的经济交易也均被禁止。被制裁的俄罗斯公民则有副总理科扎克，能源巨头俄罗斯石油公司（以下简称“俄石油”）总裁谢钦等，其中包括2名所谓普京政府的“关键人物”；受制裁的企业则分别由企业家季姆琴科、罗滕贝格兄弟和科瓦尔丘克等控股，他们被指控与普京“关系密切”。此外，17家受制裁企业中的13家被吊销从美国进口产品的许可证，美国还宣布禁止向俄出口任何可能用于军工行业的高科技产品。随后，国际支付系统维萨（visa）宣布暂停制裁企业中2家银行的交易业务，欧盟、加拿大、日本等也纷纷跟进制裁措施，但除加拿大外，其他国家的制裁名单中并不涉及俄罗斯企业，只是禁止受制裁人员入境。

美国等西方国家对俄罗斯进行了哪些经济制裁

切断俄罗斯最大金融机构俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)与美国金融系统的联系，这一行动将限制Sberbank使用美元进行交易。全面封锁制裁俄罗斯第二大金融机构VTB银行及其他三个主要的俄罗斯金融机构。
俄罗斯联邦（俄：РоссийскаяФедерация，英：RussianFederation），又称俄罗斯（俄：Россия，英：Russia）、俄联邦、俄国。俄罗斯横跨欧亚大陆。

欧盟使团批准第六轮对俄制裁：石油禁运落地 最大银行踢出SWIFT

据欧盟轮值主席国法国周四在社交媒体上宣布，按照欧盟成员国领导人会议精神，欧盟常驻代表委员会已经批准了第六轮对俄制裁措施，涉及能源、金融等多个领域。

虽然具体的措施文本还要等到周五才会出现在欧盟官方公报上，但由于这一次磋商拉扯太久，具体的制裁内容早已被“剧透”得一干二净。

综合媒体报道，第六轮制裁中首当其冲的是石油禁运，根据官方的说法，叫做“禁止俄罗斯通过海洋运输石油”。结合德国和波兰自己宣布的制裁，欧盟表示这份禁令意味着年底减少俄罗斯92％的原油进口。制裁生效之日起，六个月后成员国不能通过海运渠道购买俄罗斯原油，而俄罗斯的炼制石化产品禁令则放宽至八个月。

强调海运原油，主要原因是这份制裁豁免了管道原油，以换取“友谊”输油管道途径的匈牙利等国支持这份协议。

在金融领域，这份制裁也将俄罗斯最大银行-俄罗斯联邦储蓄银行踢出了SWIFT电报系统，俄罗斯信用银行和俄罗斯农业银行也受到了同样的限制。

除了这两点外，这份制裁包中按例还有一些其他措施：包括对俄罗斯军事、安全、产业、 科技 、 体育 、宣传领域的个人及家属进行制裁；停止三家俄罗斯媒体在欧盟运营；禁止向俄罗斯原油公司提供保险等服务；扩大出口禁令范围，纳入更多的化学和高 科技 产品等。

匈牙利的影响

由于欧盟制裁需要27个成员国一致同意，所以说服匈牙利就成了过去几周欧盟领导人日思夜想的难题，最终还是全盘接受了欧尔班的主张。

有趣的是，周四各大媒体报道这一事件时，焦点普遍集中在制裁中没有提到的人。欧盟使团最初将俄罗斯正教会的主教长、莫斯科及全俄罗斯牧首基里尔写进了制裁名单，但最终放弃了这个主张。

据悉，欧尔班在五月初就要求不能制裁基里尔，但这个问题并没有在周一的欧盟领导人峰会上讨论。匈牙利的主张激怒了欧盟多国的外交官，但为了确保整份制裁能够获得通过，欧盟最终在这个问题上妥协。

本文源自财联社

俄罗斯被制裁的七大银行

俄罗斯被制裁的七大银行包括俄罗斯第二大银行——俄罗斯外贸银行，俄罗斯工业通讯银行、新商业银行、俄罗斯银行、索夫科姆银行、俄罗斯对外经济银行以及开放金融公司，制裁的方式是将银行排除在swift系统之外。
针对七家银行的制裁是由欧盟组织施行，目前俄罗斯方面未受到制裁的银行主要包括俄罗斯第一大银行——联邦储蓄银行，以及与能源领域关联最深的天然气工业银行，这两家银行也是欧盟国家与俄罗斯进行与油气相关的交易使用最多的资金渠道。
相关知识点，可以点击查看：SWIFT系统是什么swift国际资金清算系统有什么用